Из цикла Палата номер 6 для инвесторов.
Про финансовую безопасность. Часть 3.
Рассмотрим еще один вариант для инвестора, да и любого другого человека, решившего обезопасить себя в финансовом плане.
Этим рецептом будет комбинация рискового страхования с ипотечным страхованием.
Первая составляющая этого пирога- рисковая страховка. Этот полис покрывает наиболее частые случаи травм, переломов и прочих повреждений человека. Средняя стоимость рисковой страховки с покрытием в 1 млн рублей стоит около 10 тыс в год. Таким образом человек, временно лишившийся трудоспособности получит финансовую поддержку от страховой компании и компенсирует затраты на лечение и восстановление.
Вторая составляющая связана и ипотекой. Это расширенная страховка на ипотечный кредит. Рассмотрим пример покупки квартиры стоимостью 2,5 млн руб в ипотеку на 15 лет. Первоначальный взнос составит 250 т.р. Ипотечный займ 2,25 млн руб. Платеж по ипотеке около 20 т.р. в мес. Рассмотрим дом, скажем за год до заселения. После ввода в эксплуатацию заемщик сможет сдавать эту квартиру скажем за 18 т.р./мес.
Таким образом он вложит за 15 лет: 250+(20*12)+(20-18)*180=850 тр.,
где: 250- первоначальный взнос, 20*12- платежи за ипотеку до ввода в эксплуатацию, 20-18 платеж по ипотеке за вычетом дохода от аренды.
При использовании этой схемы в случае смерти заемщика общее страховое покрытие составит около 3 млн рублей. В случае его счастливого дожития- он вложив 850 т.р. становится обладателем актива, стоимостью 2,5 млн руб. и приносящего ежемесячно 18 т.р.
Тут сумасшедший инвестор снова спрашивает у финансовых советников- на сколько выгодно накопительное страхование и такая ли большая у него сумма покрытия в сравнении с другими инструментами? #палатаномер6дляинвесторов#инвестиции#страхование
Про финансовую безопасность. Часть 3.
Рассмотрим еще один вариант для инвестора, да и любого другого человека, решившего обезопасить себя в финансовом плане.
Этим рецептом будет комбинация рискового страхования с ипотечным страхованием.
Первая составляющая этого пирога- рисковая страховка. Этот полис покрывает наиболее частые случаи травм, переломов и прочих повреждений человека. Средняя стоимость рисковой страховки с покрытием в 1 млн рублей стоит около 10 тыс в год. Таким образом человек, временно лишившийся трудоспособности получит финансовую поддержку от страховой компании и компенсирует затраты на лечение и восстановление.
Вторая составляющая связана и ипотекой. Это расширенная страховка на ипотечный кредит. Рассмотрим пример покупки квартиры стоимостью 2,5 млн руб в ипотеку на 15 лет. Первоначальный взнос составит 250 т.р. Ипотечный займ 2,25 млн руб. Платеж по ипотеке около 20 т.р. в мес. Рассмотрим дом, скажем за год до заселения. После ввода в эксплуатацию заемщик сможет сдавать эту квартиру скажем за 18 т.р./мес.
Таким образом он вложит за 15 лет: 250+(20*12)+(20-18)*180=850 тр.,
где: 250- первоначальный взнос, 20*12- платежи за ипотеку до ввода в эксплуатацию, 20-18 платеж по ипотеке за вычетом дохода от аренды.
При использовании этой схемы в случае смерти заемщика общее страховое покрытие составит около 3 млн рублей. В случае его счастливого дожития- он вложив 850 т.р. становится обладателем актива, стоимостью 2,5 млн руб. и приносящего ежемесячно 18 т.р.
Тут сумасшедший инвестор снова спрашивает у финансовых советников- на сколько выгодно накопительное страхование и такая ли большая у него сумма покрытия в сравнении с другими инструментами? #палатаномер6дляинвесторов#инвестиции#страхование
From the cycle Chamber number 6 for investors.
About financial security. Part 3.
Consider another option for an investor, or any other person who decides to secure himself financially.
This recipe would be a combination of risk insurance with mortgage insurance.
The first ingredient in this pie is risk insurance. This policy covers the most common cases of injuries, fractures and other injuries to a person. The average cost of risk insurance with coverage of 1 million rubles costs about 10 thousand per year. Thus, a person who is temporarily disabled will receive financial support from the insurance company and compensate for the costs of treatment and recovery.
The second component is connected with the mortgage. This is extended mortgage insurance. Consider the example of buying an apartment worth 2.5 million rubles in a mortgage for 15 years. The initial payment will be 250 tr. Mortgage loan 2.25 million rubles. Mortgage payment of about 20 tr. per month Consider a house, say a year before moving in. After commissioning, the borrower will be able to rent this apartment for, say, 18 tr / month.
Thus, he will invest in 15 years: 250+ (20 * 12) + (20-18) * 180 = 850 tr.,
where: 250 - down payment, 20 * 12 - mortgage payments before commissioning, 20-18 mortgage payment minus rental income.
When using this scheme, in the event of the death of the borrower, the total insurance coverage will be about 3 million rubles. In case of his happy survival, he invested 850 tr. becomes the owner of an asset worth 2.5 million rubles. and bringing monthly 18 tr.
Here the crazy investor again asks financial advisors - how profitable is accumulative insurance and is his coverage amount so large in comparison with other instruments? # palanomer6 for investors # investments # insurance
About financial security. Part 3.
Consider another option for an investor, or any other person who decides to secure himself financially.
This recipe would be a combination of risk insurance with mortgage insurance.
The first ingredient in this pie is risk insurance. This policy covers the most common cases of injuries, fractures and other injuries to a person. The average cost of risk insurance with coverage of 1 million rubles costs about 10 thousand per year. Thus, a person who is temporarily disabled will receive financial support from the insurance company and compensate for the costs of treatment and recovery.
The second component is connected with the mortgage. This is extended mortgage insurance. Consider the example of buying an apartment worth 2.5 million rubles in a mortgage for 15 years. The initial payment will be 250 tr. Mortgage loan 2.25 million rubles. Mortgage payment of about 20 tr. per month Consider a house, say a year before moving in. After commissioning, the borrower will be able to rent this apartment for, say, 18 tr / month.
Thus, he will invest in 15 years: 250+ (20 * 12) + (20-18) * 180 = 850 tr.,
where: 250 - down payment, 20 * 12 - mortgage payments before commissioning, 20-18 mortgage payment minus rental income.
When using this scheme, in the event of the death of the borrower, the total insurance coverage will be about 3 million rubles. In case of his happy survival, he invested 850 tr. becomes the owner of an asset worth 2.5 million rubles. and bringing monthly 18 tr.
Here the crazy investor again asks financial advisors - how profitable is accumulative insurance and is his coverage amount so large in comparison with other instruments? # palanomer6 for investors # investments # insurance
У записи 13 лайков,
0 репостов,
602 просмотров.
0 репостов,
602 просмотров.
Эту запись оставил(а) на своей стене Роман Реутов
