https://facebook.com/298276320198577_2940897659269750
У КОГО КАССОВЫЙ РАЗРЫВ ЧИТАЙТЕ ПРО ПЛЮСЫ-
✳️ В компании начинают считать и отслеживать финансовые показатели
Если до кассового разрыва в финансах компании был беспорядок (не организован учет взаиморасчетов с клиентами, нет контроля дебиторской задолженности, не формируется управленческая отчетность и т.д.), то в срочном поиске ответа на вопрос, где взять деньги, в компании проводится инвентаризация ресурсов и обязательств (у кого собрать, что продать, кому задержать платеж и пр.), выполняется анализ, составляются управленческие отчеты.
И встает вопрос, а можно ли было предвидеть кассовый разрыв и в чем его причины?
✳️ В компании начинают управлять финансовым циклом
Финансовый цикл - период времени между оплатой поставщикам и получением денег от клиентов. Управление финансовым циклом включает работу с дебиторской задолженностью (ускорение собираемости оплат от клиентов, внедрение скидок за досрочную оплату, определение политики предоплат и постоплат, штрафных санкций за просрочку платежей и др.), кредиторской задолженностью (рассрочки платежей, постоплаты, скидки за объем закупки и пр.), ускорением производственного процесса (срока выполнения обязательств).
✳️ Выполняется одна из ключевых задач финансового менеджмента - сокращение финансового цикла до минимума.
Чем меньше финансовый цикл, тем быстрее оборачиваются деньги в компании, тем быстрее компания получает прибыль и денежный поток для покрытия кассового разрыва и ведения деятельности.
✳️В компании начинают планировать движение денег
Кассовые разрывы возникают из-за разницы в датах поступлений и выплат денежных средств.
Платежный календарь - простая таблица с графиком планируемых платежей и поступлений денег, с прогнозом остатка денег на конец каждого дня - самый простой и быстрый инструмент планирования денег, который внедряется, если ранее не был внедрен.
В календаре видно - если на какую-то из дат выплат запланировано больше, чем плановый остаток денег на начало дня и плановые поступления в этот день, то планируемый остаток на конец дня отрицательный (Деньги на конец дня = Деньги на начало дня + Поступления за день - Выплаты за день).
✳️ Когда кассовый разрыв виден при планировании, есть время заранее принять меры:
обеспечить поступление средств от клиентов,
привлечь финансирование,
отложить несрочные покупки на более позднее время,
договориться с поставщиками об отсрочках платежей,
спланировать денежные потоки так, чтобы в планах и далее - по факту не было отрицательного остатка, который свидетельствует о кассовом разрыве.
В компании рассматривают дополнительные источники финансирования и их стоимость
Как считать показатели, управлять циклом, планировать движение денег и тп → https://fin-skill.ru/blog/339451/
(Нина Войнова)
У КОГО КАССОВЫЙ РАЗРЫВ ЧИТАЙТЕ ПРО ПЛЮСЫ-
✳️ В компании начинают считать и отслеживать финансовые показатели
Если до кассового разрыва в финансах компании был беспорядок (не организован учет взаиморасчетов с клиентами, нет контроля дебиторской задолженности, не формируется управленческая отчетность и т.д.), то в срочном поиске ответа на вопрос, где взять деньги, в компании проводится инвентаризация ресурсов и обязательств (у кого собрать, что продать, кому задержать платеж и пр.), выполняется анализ, составляются управленческие отчеты.
И встает вопрос, а можно ли было предвидеть кассовый разрыв и в чем его причины?
✳️ В компании начинают управлять финансовым циклом
Финансовый цикл - период времени между оплатой поставщикам и получением денег от клиентов. Управление финансовым циклом включает работу с дебиторской задолженностью (ускорение собираемости оплат от клиентов, внедрение скидок за досрочную оплату, определение политики предоплат и постоплат, штрафных санкций за просрочку платежей и др.), кредиторской задолженностью (рассрочки платежей, постоплаты, скидки за объем закупки и пр.), ускорением производственного процесса (срока выполнения обязательств).
✳️ Выполняется одна из ключевых задач финансового менеджмента - сокращение финансового цикла до минимума.
Чем меньше финансовый цикл, тем быстрее оборачиваются деньги в компании, тем быстрее компания получает прибыль и денежный поток для покрытия кассового разрыва и ведения деятельности.
✳️В компании начинают планировать движение денег
Кассовые разрывы возникают из-за разницы в датах поступлений и выплат денежных средств.
Платежный календарь - простая таблица с графиком планируемых платежей и поступлений денег, с прогнозом остатка денег на конец каждого дня - самый простой и быстрый инструмент планирования денег, который внедряется, если ранее не был внедрен.
В календаре видно - если на какую-то из дат выплат запланировано больше, чем плановый остаток денег на начало дня и плановые поступления в этот день, то планируемый остаток на конец дня отрицательный (Деньги на конец дня = Деньги на начало дня + Поступления за день - Выплаты за день).
✳️ Когда кассовый разрыв виден при планировании, есть время заранее принять меры:
обеспечить поступление средств от клиентов,
привлечь финансирование,
отложить несрочные покупки на более позднее время,
договориться с поставщиками об отсрочках платежей,
спланировать денежные потоки так, чтобы в планах и далее - по факту не было отрицательного остатка, который свидетельствует о кассовом разрыве.
В компании рассматривают дополнительные источники финансирования и их стоимость
Как считать показатели, управлять циклом, планировать движение денег и тп → https://fin-skill.ru/blog/339451/
(Нина Войнова)
https://facebook.com/298276320198577_2940897659269750
WHOSE CASH BREAK READ ABOUT THE BENEFITS-
✳️ The company begins to read and track financial performance
If before the cash gap in the finances of the company there was a mess (accounting for mutual settlements with customers was not organized, there was no control of receivables, management reports were not formed, etc.), then in an urgent search for the answer to the question of where to get the money, the company conducted an inventory of resources and obligations (from whom to collect, what to sell, to whom to delay payment, etc.), an analysis is performed, and management reports are prepared.
And the question arises: was it possible to anticipate the cash gap and what are its reasons?
✳️ The company begins to manage the financial cycle
The financial cycle is the period of time between paying suppliers and receiving money from customers. Financial cycle management includes work with accounts receivable (accelerating collection of payments from customers, introducing discounts on prepayments, defining prepayments and postpay policies, penalties for late payments, etc.), payables (installment payments, postpayments, discounts on the volume of purchases and etc.), acceleration of the production process (deadline for fulfilling obligations).
✳️ One of the key tasks of financial management is being carried out - reducing the financial cycle to a minimum.
The smaller the financial cycle, the faster the money turns around in the company, the faster the company makes a profit and cash flow to cover the cash gap and conduct business.
✳️The company begins to plan the movement of money
Cash gaps arise due to differences in the dates of receipt and payment of cash.
A payment calendar is a simple table with a schedule of planned payments and cash receipts, with a forecast of the remaining money at the end of each day - the simplest and fastest money planning tool that is implemented if it has not been previously implemented.
It can be seen on the calendar - if on some of the payment dates it is planned more than the planned balance of money at the beginning of the day and planned receipts on that day, then the planned balance at the end of the day is negative (Money at the end of the day = Money at the beginning of the day + Receipts for the day - Payments per day).
✳️ When the cash gap is visible during planning, there is time to take measures in advance:
ensure the receipt of funds from customers,
to attract financing
defer non-urgent purchases until a later time,
agree with suppliers on deferred payments,
plan cash flows in such a way that there is no negative balance in the plans and beyond - which indicates a cash gap.
The company is considering additional sources of financing and their cost
How to read indicators, manage the cycle, plan the movement of money, etc. → https://fin-skill.ru/blog/339451/
(Nina Voinova)
WHOSE CASH BREAK READ ABOUT THE BENEFITS-
✳️ The company begins to read and track financial performance
If before the cash gap in the finances of the company there was a mess (accounting for mutual settlements with customers was not organized, there was no control of receivables, management reports were not formed, etc.), then in an urgent search for the answer to the question of where to get the money, the company conducted an inventory of resources and obligations (from whom to collect, what to sell, to whom to delay payment, etc.), an analysis is performed, and management reports are prepared.
And the question arises: was it possible to anticipate the cash gap and what are its reasons?
✳️ The company begins to manage the financial cycle
The financial cycle is the period of time between paying suppliers and receiving money from customers. Financial cycle management includes work with accounts receivable (accelerating collection of payments from customers, introducing discounts on prepayments, defining prepayments and postpay policies, penalties for late payments, etc.), payables (installment payments, postpayments, discounts on the volume of purchases and etc.), acceleration of the production process (deadline for fulfilling obligations).
✳️ One of the key tasks of financial management is being carried out - reducing the financial cycle to a minimum.
The smaller the financial cycle, the faster the money turns around in the company, the faster the company makes a profit and cash flow to cover the cash gap and conduct business.
✳️The company begins to plan the movement of money
Cash gaps arise due to differences in the dates of receipt and payment of cash.
A payment calendar is a simple table with a schedule of planned payments and cash receipts, with a forecast of the remaining money at the end of each day - the simplest and fastest money planning tool that is implemented if it has not been previously implemented.
It can be seen on the calendar - if on some of the payment dates it is planned more than the planned balance of money at the beginning of the day and planned receipts on that day, then the planned balance at the end of the day is negative (Money at the end of the day = Money at the beginning of the day + Receipts for the day - Payments per day).
✳️ When the cash gap is visible during planning, there is time to take measures in advance:
ensure the receipt of funds from customers,
to attract financing
defer non-urgent purchases until a later time,
agree with suppliers on deferred payments,
plan cash flows in such a way that there is no negative balance in the plans and beyond - which indicates a cash gap.
The company is considering additional sources of financing and their cost
How to read indicators, manage the cycle, plan the movement of money, etc. → https://fin-skill.ru/blog/339451/
(Nina Voinova)
У записи 1 лайков,
0 репостов,
110 просмотров.
0 репостов,
110 просмотров.
Эту запись оставил(а) на своей стене Илья Рабченок
