Что делать, если ваш счет заблокировали? 5 простых правил.
Не забываем ставить ❤ и читаем
1️⃣Срочно свяжитесь со своим менеджером в банке и по его требованию предоставьте полный пакет документов для подтверждения экономической целесообразности платежа (если счет был заблокирован по причине проведения подозрительной операции)
2️⃣ Даже если банк отказал в обслуживании, он не имеет права конфисковать деньги клиента и отказаться их возвращать. Можно перечислить деньги на свой счет в другом банке или вернуть деньги поставщику. Можно заблаговременно открыть депозитный счет в другом банке. При этом перевод денежных средств с блокированного счета на счет в другом банке согласовывается индивидуально.
3️⃣С заблокированного счета возможно произвести списание денежных средств в бесспорном порядке по исполнительному листу (например, предоставив исполнительный лист по задолженности по заработной плате). Деньги списываются в течение 3-х рабочих дней. Однако данный способ уже успел себя «очернить» и поэтому отслеживается и проверяется финансовым мониторингом.
4️⃣Сделайте сверку с бюджетом и убедитесь, что у вас нет задолженности по налогам, пеням или штрафам. Оплатите их или дождитесь, пока налоговая спишет их безакцептно.
5️⃣Обратитесь с письменным запросом в банк, который отказал вам в обслуживании, и в те банки, которые отказали в открытии счета. Вам эта информация нужна, во-первых, чтобы устранить причины, если это возможно, а во-вторых, чтобы жаловаться в надзорные органы и отстаивать свои права в суде.
Нужна консультация - пишите.
#юрист #spb #спб #юрконсультация #питер #бизнес #своедело #бизнессоветы #консалтинг #невскиерешения
Не забываем ставить ❤ и читаем
1️⃣Срочно свяжитесь со своим менеджером в банке и по его требованию предоставьте полный пакет документов для подтверждения экономической целесообразности платежа (если счет был заблокирован по причине проведения подозрительной операции)
2️⃣ Даже если банк отказал в обслуживании, он не имеет права конфисковать деньги клиента и отказаться их возвращать. Можно перечислить деньги на свой счет в другом банке или вернуть деньги поставщику. Можно заблаговременно открыть депозитный счет в другом банке. При этом перевод денежных средств с блокированного счета на счет в другом банке согласовывается индивидуально.
3️⃣С заблокированного счета возможно произвести списание денежных средств в бесспорном порядке по исполнительному листу (например, предоставив исполнительный лист по задолженности по заработной плате). Деньги списываются в течение 3-х рабочих дней. Однако данный способ уже успел себя «очернить» и поэтому отслеживается и проверяется финансовым мониторингом.
4️⃣Сделайте сверку с бюджетом и убедитесь, что у вас нет задолженности по налогам, пеням или штрафам. Оплатите их или дождитесь, пока налоговая спишет их безакцептно.
5️⃣Обратитесь с письменным запросом в банк, который отказал вам в обслуживании, и в те банки, которые отказали в открытии счета. Вам эта информация нужна, во-первых, чтобы устранить причины, если это возможно, а во-вторых, чтобы жаловаться в надзорные органы и отстаивать свои права в суде.
Нужна консультация - пишите.
#юрист #spb #спб #юрконсультация #питер #бизнес #своедело #бизнессоветы #консалтинг #невскиерешения
What if your account is blocked? 5 simple rules.
Do not forget to put ❤ and read
1️⃣Urgently contact your bank manager and, upon his request, provide a full package of documents to confirm the economic feasibility of the payment (if the account was blocked due to a suspicious transaction)
2️⃣ Even if the bank refused to serve, it has no right to confiscate the client's money and refuse to return it. You can transfer money to your account in another bank or return the money to the supplier. You can open a deposit account with another bank in advance. In this case, the transfer of funds from a blocked account to an account with another bank is agreed upon individually.
3️⃣From a blocked account, it is possible to write off funds in an indisputable manner according to a writ of execution (for example, by providing a writ of execution for wage arrears). Money is debited within 3 business days. However, this method has already managed to "denigrate" itself and therefore is monitored and verified by financial monitoring.
4️⃣Reconcile against budget and make sure you have no tax, interest or fines in arrears. Pay for them or wait for the tax to write them off without acceptance.
5️⃣ Apply with a written request to the bank that refused your service, and to those banks that refused to open an account. You need this information, firstly, to eliminate the reasons, if possible, and secondly, to complain to the supervisory authorities and defend your rights in court.
Need a consultation - write.
# lawyer #spb # spb # legal advice # peter # business # business # business advice # consulting # nevskyresheniya
Do not forget to put ❤ and read
1️⃣Urgently contact your bank manager and, upon his request, provide a full package of documents to confirm the economic feasibility of the payment (if the account was blocked due to a suspicious transaction)
2️⃣ Even if the bank refused to serve, it has no right to confiscate the client's money and refuse to return it. You can transfer money to your account in another bank or return the money to the supplier. You can open a deposit account with another bank in advance. In this case, the transfer of funds from a blocked account to an account with another bank is agreed upon individually.
3️⃣From a blocked account, it is possible to write off funds in an indisputable manner according to a writ of execution (for example, by providing a writ of execution for wage arrears). Money is debited within 3 business days. However, this method has already managed to "denigrate" itself and therefore is monitored and verified by financial monitoring.
4️⃣Reconcile against budget and make sure you have no tax, interest or fines in arrears. Pay for them or wait for the tax to write them off without acceptance.
5️⃣ Apply with a written request to the bank that refused your service, and to those banks that refused to open an account. You need this information, firstly, to eliminate the reasons, if possible, and secondly, to complain to the supervisory authorities and defend your rights in court.
Need a consultation - write.
# lawyer #spb # spb # legal advice # peter # business # business # business advice # consulting # nevskyresheniya
У записи 6 лайков,
0 репостов,
234 просмотров.
0 репостов,
234 просмотров.
Эту запись оставил(а) на своей стене Максим Терещенко
