В социальных сетях продолжают ходить слухи о том, что в ближайшее время в России продолжится рост налогов на физических лиц. Однако немногие граждане знают точно, какие именно налоги они платят уже сейчас и в каком объеме. Давайте разберемся.
Прямые налоги
Если вы официально работаете в компании, она, как правило, платит за вас стандартный набор налогов.
НДФЛ
Он составляет 13% и вычитается из заработной платы, в том числе по гражданско-правовым и иным договорам. Налог платит в бюджет предприятие, которое выступает налоговым агентом.
Медстрах и соцстрах
30% от зарплаты сотрудника компания отдает на медицинское и социальное страхование. Из них в Пенсионный фонд России уходит 22% от зарплаты (16% - на страховую пенсию, и 6% - на замороженную накопительную). В Фонд обязательного медицинского страхования мы отчисляем 5,1%, в Фонд социального страхования - 2,9%. Для некоторых профессий введены льготные ставки, но большинство россиян платит именно по таким нормативам.
Косвенные налоги
НДС
Его начисляет продавец при продаже товаров или оказании услуг. Технически это выглядит просто: продавец дополнительно к розничной цене добавляет сумму НДС, рассчитанного по установленной ставке. А полную сумму оплачивает покупатель.
В России ставка НДС равна 18%. При этом по льготной ставке в 10% этот налог взимается при продаже продуктов питания (за исключением деликатесов), товаров для детей, книг, учебников и лекарств. С 2019 года базовая ставка НДС будет повышена до 20%, льготы сохранятся.
Так сколько мы платим с каждой тысячи?
Давайте очень приблизительно посчитаем, сколько каждый россиянин платит налогов с 1000 рублей.
1. Социальные вычеты. Работодатель знает, что за работника нужно перечислить в бюджет 30%, и учитывает эту сумму при установлении зарплаты. Она могла бы составить 1000 рублей, но будет меньше на 30% и составит 770 рублей. В бюджет в качестве взносов будет уплачено 230 рублей.
2. НДФЛ. 770 рублей работнику начислили, 13% НДФЛ удержали. На руки гражданин получил 670 рублей.
3. НДС. Если предположить, что работник потратил все 670 рублей на покупки товаров и услуг, он одновременно заплатил из этой суммы 102 рубля НДС. То есть, с каждой 1000 рублей каждый россиянин платит 432 рубля в качестве налогов и сборов. Это составляет 43,2%.
И это все?
Нет, есть и иные виды налогов.
Акцизы
В России существует несколько акцизных сборов, в частности, они установлены на сигареты, алкоголь и автомобильное топливо. Например, в цене литра бензина величина акциза достигает 65%. Поэтому даже если вы не курите и не пьете, с литра бензина стоимостью 45 рублей вы заплатите 30 рублей налога. Даже если вы не ездите на машине, то все равно ощутите этот акциз, который включен в стоимость любого товара, требующего перевозки.
Налоги на имущество
Они сильно разнятся в зависимости от вида собственности и региона. Налог на недвижимость считают по кадастровой стоимости. Налог на машины зависит от объема двигателя.
Если подсчитать по минимальным ставкам, то налог за квартиру в год составит около 3000 рублей, а за среднюю машину - 4200 рублей. Суммарно в пересчете на 1000 рублей эти налоги могут доходить до 200 рублей.
Таким образом, с каждой тысячи рублей россиянин платит около 630 рублей налогов, или 63%.
Эксперты сходятся на том, что налоговая нагрузка на физических лиц в России составляет около 60%. Правда, большую часть этих налогов россияне как бы не платят, поскольку за них платит работодатель. А НДС и акцизы уже включены в цены, их также «не видно». Остается лишь налог на имущество, который не кажется большим. И только если подсчитать все в целом, станет видно, какую часть денег забирает себе государство.
При этом государство часто рассуждает о том, что в России налоговая нагрузка на граждан сравнительно низкая. Дальше логика проста: платят мало - могут и побольше. Однако на самом деле налоги велики и давят не только на физических лиц, но и на бизнес и экономику в целом.
Прямые налоги
Если вы официально работаете в компании, она, как правило, платит за вас стандартный набор налогов.
НДФЛ
Он составляет 13% и вычитается из заработной платы, в том числе по гражданско-правовым и иным договорам. Налог платит в бюджет предприятие, которое выступает налоговым агентом.
Медстрах и соцстрах
30% от зарплаты сотрудника компания отдает на медицинское и социальное страхование. Из них в Пенсионный фонд России уходит 22% от зарплаты (16% - на страховую пенсию, и 6% - на замороженную накопительную). В Фонд обязательного медицинского страхования мы отчисляем 5,1%, в Фонд социального страхования - 2,9%. Для некоторых профессий введены льготные ставки, но большинство россиян платит именно по таким нормативам.
Косвенные налоги
НДС
Его начисляет продавец при продаже товаров или оказании услуг. Технически это выглядит просто: продавец дополнительно к розничной цене добавляет сумму НДС, рассчитанного по установленной ставке. А полную сумму оплачивает покупатель.
В России ставка НДС равна 18%. При этом по льготной ставке в 10% этот налог взимается при продаже продуктов питания (за исключением деликатесов), товаров для детей, книг, учебников и лекарств. С 2019 года базовая ставка НДС будет повышена до 20%, льготы сохранятся.
Так сколько мы платим с каждой тысячи?
Давайте очень приблизительно посчитаем, сколько каждый россиянин платит налогов с 1000 рублей.
1. Социальные вычеты. Работодатель знает, что за работника нужно перечислить в бюджет 30%, и учитывает эту сумму при установлении зарплаты. Она могла бы составить 1000 рублей, но будет меньше на 30% и составит 770 рублей. В бюджет в качестве взносов будет уплачено 230 рублей.
2. НДФЛ. 770 рублей работнику начислили, 13% НДФЛ удержали. На руки гражданин получил 670 рублей.
3. НДС. Если предположить, что работник потратил все 670 рублей на покупки товаров и услуг, он одновременно заплатил из этой суммы 102 рубля НДС. То есть, с каждой 1000 рублей каждый россиянин платит 432 рубля в качестве налогов и сборов. Это составляет 43,2%.
И это все?
Нет, есть и иные виды налогов.
Акцизы
В России существует несколько акцизных сборов, в частности, они установлены на сигареты, алкоголь и автомобильное топливо. Например, в цене литра бензина величина акциза достигает 65%. Поэтому даже если вы не курите и не пьете, с литра бензина стоимостью 45 рублей вы заплатите 30 рублей налога. Даже если вы не ездите на машине, то все равно ощутите этот акциз, который включен в стоимость любого товара, требующего перевозки.
Налоги на имущество
Они сильно разнятся в зависимости от вида собственности и региона. Налог на недвижимость считают по кадастровой стоимости. Налог на машины зависит от объема двигателя.
Если подсчитать по минимальным ставкам, то налог за квартиру в год составит около 3000 рублей, а за среднюю машину - 4200 рублей. Суммарно в пересчете на 1000 рублей эти налоги могут доходить до 200 рублей.
Таким образом, с каждой тысячи рублей россиянин платит около 630 рублей налогов, или 63%.
Эксперты сходятся на том, что налоговая нагрузка на физических лиц в России составляет около 60%. Правда, большую часть этих налогов россияне как бы не платят, поскольку за них платит работодатель. А НДС и акцизы уже включены в цены, их также «не видно». Остается лишь налог на имущество, который не кажется большим. И только если подсчитать все в целом, станет видно, какую часть денег забирает себе государство.
При этом государство часто рассуждает о том, что в России налоговая нагрузка на граждан сравнительно низкая. Дальше логика проста: платят мало - могут и побольше. Однако на самом деле налоги велики и давят не только на физических лиц, но и на бизнес и экономику в целом.
Rumors continue to circulate on social networks that taxes on individuals will continue to rise in Russia in the near future. However, few citizens know exactly what taxes they are paying now and in what volume. Let's figure it out.
Direct taxes
If you officially work for a company, it usually pays a standard set of taxes for you.
Personal income tax
It is 13% and is deducted from wages, including under civil law and other contracts. The tax is paid to the budget by an enterprise that acts as a tax agent.
Medical insurance and social insurance
The company pays 30% of the employee's salary to health and social insurance. Of these, 22% of salaries go to the Pension Fund of Russia (16% - for an insurance pension, and 6% - for a frozen funded pension). We donate 5.1% to the Mandatory Health Insurance Fund, and 2.9% to the Social Insurance Fund. For some professions, preferential rates have been introduced, but the majority of Russians pay exactly according to such rates.
Indirect taxes
VAT
It is charged by the seller when selling goods or providing services. Technically, it looks simple: the seller, in addition to the retail price, adds the amount of VAT calculated at the established rate. And the buyer pays the full amount.
In Russia, the VAT rate is 18%. At the same time, at a preferential rate of 10%, this tax is levied on the sale of food (with the exception of delicacies), goods for children, books, textbooks and medicines. From 2019, the base VAT rate will be increased to 20%, the benefits will remain.
So how much do we pay for every thousand?
Let's very roughly calculate how much each Russian pays taxes from 1000 rubles.
1. Social deductions. The employer knows that for the employee 30% must be transferred to the budget, and takes this amount into account when setting the salary. It could be 1,000 rubles, but it will be 30% less and will amount to 770 rubles. 230 rubles will be paid to the budget as contributions.
2. Personal income tax. The employee was charged 770 rubles, 13% of personal income tax was withheld. The citizen received 670 rubles in his hands.
3. VAT. Assuming that the employee spent all 670 rubles on the purchase of goods and services, he simultaneously paid 102 rubles of VAT from this amount. That is, for every 1,000 rubles, every Russian pays 432 rubles in taxes and fees. This amounts to 43.2%.
And it's all?
No, there are other types of taxes.
Excise taxes
There are several excise taxes in Russia, in particular, they are set on cigarettes, alcohol and car fuel. For example, in the price of a liter of gasoline, the excise tax reaches 65%. Therefore, even if you do not smoke or drink, you will pay 30 rubles in tax from a liter of gasoline worth 45 rubles. Even if you do not drive a car, you will still feel this excise tax, which is included in the price of any goods that require transportation.
Property taxes
They vary greatly depending on the type of property and the region. Real estate tax is calculated at the cadastral value. The car tax depends on the engine size.
If we calculate at the minimum rates, then the tax for an apartment per year will be about 3,000 rubles, and for an average car - 4,200 rubles. In total, in terms of 1,000 rubles, these taxes can go up to 200 rubles.
Thus, for every thousand rubles a Russian pays about 630 rubles in taxes, or 63%.
Experts agree that the tax burden on individuals in Russia is about 60%. True, most of these taxes are not paid by the Russians, since the employer pays for them. And VAT and excise taxes are already included in the prices, they are also "not visible". All that remains is the property tax, which doesn't seem like a lot. And only if we calculate everything as a whole, it will become clear what part of the money the state takes for itself.
At the same time, the state often argues that in Russia the tax burden on citizens is relatively low. Then the logic is simple: they pay little - they can pay more. However, in reality, taxes are high and put pressure not only on individuals, but also on business and the economy as a whole.
Direct taxes
If you officially work for a company, it usually pays a standard set of taxes for you.
Personal income tax
It is 13% and is deducted from wages, including under civil law and other contracts. The tax is paid to the budget by an enterprise that acts as a tax agent.
Medical insurance and social insurance
The company pays 30% of the employee's salary to health and social insurance. Of these, 22% of salaries go to the Pension Fund of Russia (16% - for an insurance pension, and 6% - for a frozen funded pension). We donate 5.1% to the Mandatory Health Insurance Fund, and 2.9% to the Social Insurance Fund. For some professions, preferential rates have been introduced, but the majority of Russians pay exactly according to such rates.
Indirect taxes
VAT
It is charged by the seller when selling goods or providing services. Technically, it looks simple: the seller, in addition to the retail price, adds the amount of VAT calculated at the established rate. And the buyer pays the full amount.
In Russia, the VAT rate is 18%. At the same time, at a preferential rate of 10%, this tax is levied on the sale of food (with the exception of delicacies), goods for children, books, textbooks and medicines. From 2019, the base VAT rate will be increased to 20%, the benefits will remain.
So how much do we pay for every thousand?
Let's very roughly calculate how much each Russian pays taxes from 1000 rubles.
1. Social deductions. The employer knows that for the employee 30% must be transferred to the budget, and takes this amount into account when setting the salary. It could be 1,000 rubles, but it will be 30% less and will amount to 770 rubles. 230 rubles will be paid to the budget as contributions.
2. Personal income tax. The employee was charged 770 rubles, 13% of personal income tax was withheld. The citizen received 670 rubles in his hands.
3. VAT. Assuming that the employee spent all 670 rubles on the purchase of goods and services, he simultaneously paid 102 rubles of VAT from this amount. That is, for every 1,000 rubles, every Russian pays 432 rubles in taxes and fees. This amounts to 43.2%.
And it's all?
No, there are other types of taxes.
Excise taxes
There are several excise taxes in Russia, in particular, they are set on cigarettes, alcohol and car fuel. For example, in the price of a liter of gasoline, the excise tax reaches 65%. Therefore, even if you do not smoke or drink, you will pay 30 rubles in tax from a liter of gasoline worth 45 rubles. Even if you do not drive a car, you will still feel this excise tax, which is included in the price of any goods that require transportation.
Property taxes
They vary greatly depending on the type of property and the region. Real estate tax is calculated at the cadastral value. The car tax depends on the engine size.
If we calculate at the minimum rates, then the tax for an apartment per year will be about 3,000 rubles, and for an average car - 4,200 rubles. In total, in terms of 1,000 rubles, these taxes can go up to 200 rubles.
Thus, for every thousand rubles a Russian pays about 630 rubles in taxes, or 63%.
Experts agree that the tax burden on individuals in Russia is about 60%. True, most of these taxes are not paid by the Russians, since the employer pays for them. And VAT and excise taxes are already included in the prices, they are also "not visible". All that remains is the property tax, which doesn't seem like a lot. And only if we calculate everything as a whole, it will become clear what part of the money the state takes for itself.
At the same time, the state often argues that in Russia the tax burden on citizens is relatively low. Then the logic is simple: they pay little - they can pay more. However, in reality, taxes are high and put pressure not only on individuals, but also on business and the economy as a whole.
У записи 11 лайков,
6 репостов,
557 просмотров.
6 репостов,
557 просмотров.
Эту запись оставил(а) на своей стене Евгений Марон
