Мне не понятна логика повышения пенсионного возраста. В теории, господа у кормушки хотят отгрести побольше за счёт увеличения буфера на пять лет и большего процента недоживания. Это понятно.
Но что-то мне подсказывает, что чем больше люди осознают сколько они платят сейчас и сколько получат потом, тем более лояльно они относятся к серой зарплате. И это вполне логично.
Небольшой пример из жизни:
Сецчас вы платите в пенсионный фонд около 30т.р. В год. Допустим вам 30лет. До пенсии вы заплатите суммарно 35*30.000=1050000р. И ваша пенсия будет составлять около 20тр/мес.
А вот другой расклад : 30тр в год вы кладёте в банк под 6%годовых и каждый год добавляете 30тр. У кого там эксель под рукой, прикиньте, сколько накапает через 35лет? Что-то около 3 лямов на депозите, верно? А это 15тр/мес если под 6%, и ещё три ляма в банке.
Не ругайте если не правильно посчитал, я так, прикинул в уме очень грубо. Но, даже при таком грубо подсчёте масштаб пенсионного развода просто глобальный(
Но что-то мне подсказывает, что чем больше люди осознают сколько они платят сейчас и сколько получат потом, тем более лояльно они относятся к серой зарплате. И это вполне логично.
Небольшой пример из жизни:
Сецчас вы платите в пенсионный фонд около 30т.р. В год. Допустим вам 30лет. До пенсии вы заплатите суммарно 35*30.000=1050000р. И ваша пенсия будет составлять около 20тр/мес.
А вот другой расклад : 30тр в год вы кладёте в банк под 6%годовых и каждый год добавляете 30тр. У кого там эксель под рукой, прикиньте, сколько накапает через 35лет? Что-то около 3 лямов на депозите, верно? А это 15тр/мес если под 6%, и ещё три ляма в банке.
Не ругайте если не правильно посчитал, я так, прикинул в уме очень грубо. Но, даже при таком грубо подсчёте масштаб пенсионного развода просто глобальный(
I don’t understand the logic of raising the retirement age. In theory, the gentlemen at the trough want to eat more by increasing the buffer by five years and a higher percentage of under-survival. This is clear.
But something tells me that the more people realize how much they pay now and how much they will receive later, the more loyal they are to the gray salary. And this is quite logical.
A small example from life:
For one hour you pay to the pension fund about 30t.r. In year. Let's say you are 30 years old. Before retirement, you will pay a total of 35 * 30.000 = 1050000r. And your pension will be about 20tr / month.
But another scenario: you put 30tr per year in the bank at 6% per annum and add 30tr every year. Who has the excel on hand, estimate how much it will drip in 35 years? Something about 3 lyam on deposit, right? And this is 15tr / month if under 6%, and three more lyamas in the bank.
Do not scold if you didn’t correctly count, I’ve figured it very rudely in my mind. But, even with such a rough calculation, the scale of the pension divorce is simply global (
But something tells me that the more people realize how much they pay now and how much they will receive later, the more loyal they are to the gray salary. And this is quite logical.
A small example from life:
For one hour you pay to the pension fund about 30t.r. In year. Let's say you are 30 years old. Before retirement, you will pay a total of 35 * 30.000 = 1050000r. And your pension will be about 20tr / month.
But another scenario: you put 30tr per year in the bank at 6% per annum and add 30tr every year. Who has the excel on hand, estimate how much it will drip in 35 years? Something about 3 lyam on deposit, right? And this is 15tr / month if under 6%, and three more lyamas in the bank.
Do not scold if you didn’t correctly count, I’ve figured it very rudely in my mind. But, even with such a rough calculation, the scale of the pension divorce is simply global (
У записи 14 лайков,
1 репостов,
590 просмотров.
1 репостов,
590 просмотров.
Эту запись оставил(а) на своей стене Lev Vītols
