А что же такое РАССРОЧКА ПО ЦЕНЕ ПОЛНОЙ ОПЛАТЫ?
⠀
Строительные компании стали предлагать длительную рассрочку как альтернативу ипотеке. Это могут разные варианты ✅Первый взнос от 20% на аккредитив, 80% в течение 4 месяцев ✅Первый взнос от 60% и остаток до 01.03.2021 года ✅Поквартальные платежи в размере 25% в течение года ✅Квартира за 50%, остаток через полгода. Сроки могут быть разные, в зависимости от сроков сдачи.
⠀
Что выгоднее, ипотека или рассрочка? Насколько соответствуют реальности рекламируемые плюсы рассрочки и есть ли у этого способа оплаты скрытые минусы. Давайте вместе разберёмся!
⠀
Почему выбирают рассрочку?
⠀
????Как правило, рассрочку выбирают те, кому не одобрили ипотеку в банке, либо они не могут подтвердить достаточный ежемесячный доход. Обычно, зная о своих «недостатках», такие покупатели даже не подают документы в банк. ⠀
????тем, кто собирается продать другую недвижимость в ближайшие полгода-год. ⠀
???? сделку со строительной компанией оформлять гораздо удобнее, чем с банком. Рассрочка проста в оформлении: покупателю не требуется предоставлять дополнительных документов, кроме паспорта, и нет необходимости подтверждать свой доход. ⠀
⠀
ГЛАВНОЕ ПРЕИМУЩЕСТВО ИПОТЕКИ перед рассрочкой заключается в доступности суммы ежемесячных платежей для обычной семьи со средним доходом в 60-80 тыс. руб
⠀
У надежных, твёрдо-стоящих на ногах застройщиков, в среднем за год сделок с рассрочками было около 30%. Еще треть – это ипотечные сделки. А 40% покупателей приобретает жилье со 100-процентной оплатой.
⠀
В «обычные» времена рассрочка дороже на 10-15%, чем цена при полной единовременной оплате или ипотеке (что по сути, одно и тоже для застройщика). Но сейчас все больше застройщиков предлагают выгодные рассрочки, по цене полной оплаты (или ипотеки). Уверена, что застройщики будут предлагать все более выгодные программы. Не в их интересах терять клиентов...
⠀
И да! Если вы понимаете, что не можете совершить очередной платёж по своей рассрочке, можно перевести ее в ипотеку!
⠀
Строительные компании стали предлагать длительную рассрочку как альтернативу ипотеке. Это могут разные варианты ✅Первый взнос от 20% на аккредитив, 80% в течение 4 месяцев ✅Первый взнос от 60% и остаток до 01.03.2021 года ✅Поквартальные платежи в размере 25% в течение года ✅Квартира за 50%, остаток через полгода. Сроки могут быть разные, в зависимости от сроков сдачи.
⠀
Что выгоднее, ипотека или рассрочка? Насколько соответствуют реальности рекламируемые плюсы рассрочки и есть ли у этого способа оплаты скрытые минусы. Давайте вместе разберёмся!
⠀
Почему выбирают рассрочку?
⠀
????Как правило, рассрочку выбирают те, кому не одобрили ипотеку в банке, либо они не могут подтвердить достаточный ежемесячный доход. Обычно, зная о своих «недостатках», такие покупатели даже не подают документы в банк. ⠀
????тем, кто собирается продать другую недвижимость в ближайшие полгода-год. ⠀
???? сделку со строительной компанией оформлять гораздо удобнее, чем с банком. Рассрочка проста в оформлении: покупателю не требуется предоставлять дополнительных документов, кроме паспорта, и нет необходимости подтверждать свой доход. ⠀
⠀
ГЛАВНОЕ ПРЕИМУЩЕСТВО ИПОТЕКИ перед рассрочкой заключается в доступности суммы ежемесячных платежей для обычной семьи со средним доходом в 60-80 тыс. руб
⠀
У надежных, твёрдо-стоящих на ногах застройщиков, в среднем за год сделок с рассрочками было около 30%. Еще треть – это ипотечные сделки. А 40% покупателей приобретает жилье со 100-процентной оплатой.
⠀
В «обычные» времена рассрочка дороже на 10-15%, чем цена при полной единовременной оплате или ипотеке (что по сути, одно и тоже для застройщика). Но сейчас все больше застройщиков предлагают выгодные рассрочки, по цене полной оплаты (или ипотеки). Уверена, что застройщики будут предлагать все более выгодные программы. Не в их интересах терять клиентов...
⠀
И да! Если вы понимаете, что не можете совершить очередной платёж по своей рассрочке, можно перевести ее в ипотеку!
What is FULL PAYMENT INSTALLMENT?
⠀
Construction companies began to offer long-term installments as an alternative to mortgages. These can be different options ✅First payment from 20% for letter of credit, 80% within 4 months ✅First payment from 60% and the balance until 03/01/2021 ✅Quarterly payments of 25% throughout the year ✅Apartment for 50%, the balance through six months. Terms may be different, depending on the deadline.
⠀
What is more profitable, a mortgage or an installment plan? How much the advertised advantages of the installment plan correspond to reality and does this payment method have hidden disadvantages? Let's figure it out together!
⠀
Why choose an installment plan?
⠀
???? As a rule, installments are chosen by those who have not approved a mortgage at the bank, or they cannot prove sufficient monthly income. Usually, knowing about their "shortcomings", such buyers do not even submit documents to the bank. ⠀
???? for those who are going to sell another property in the next six months or a year. ⠀
???? a deal with a construction company is much more convenient to draw up than with a bank. The installment plan is easy to arrange: the buyer does not need to provide additional documents, except for a passport, and there is no need to prove his income. ⠀
⠀
THE MAIN ADVANTAGE OF A MORTGAGE over an installment plan is the availability of the amount of monthly payments for an ordinary family with an average income of 60-80 thousand rubles
⠀
Reliable, well-established developers had an average of about 30% of transactions with installments per year. Another third are mortgage transactions. And 40% of buyers buy housing with 100 percent payment.
⠀
In "normal" times, installments are 10-15% more expensive than the price with a full one-time payment or a mortgage (which is essentially the same for a developer). But now more and more developers are offering profitable installments at the price of full payment (or mortgage). I am sure that developers will offer more and more profitable programs. It's not in their best interest to lose customers ...
⠀
And yes! If you understand that you cannot make another payment on your installment plan, you can transfer it to a mortgage!
⠀
Construction companies began to offer long-term installments as an alternative to mortgages. These can be different options ✅First payment from 20% for letter of credit, 80% within 4 months ✅First payment from 60% and the balance until 03/01/2021 ✅Quarterly payments of 25% throughout the year ✅Apartment for 50%, the balance through six months. Terms may be different, depending on the deadline.
⠀
What is more profitable, a mortgage or an installment plan? How much the advertised advantages of the installment plan correspond to reality and does this payment method have hidden disadvantages? Let's figure it out together!
⠀
Why choose an installment plan?
⠀
???? As a rule, installments are chosen by those who have not approved a mortgage at the bank, or they cannot prove sufficient monthly income. Usually, knowing about their "shortcomings", such buyers do not even submit documents to the bank. ⠀
???? for those who are going to sell another property in the next six months or a year. ⠀
???? a deal with a construction company is much more convenient to draw up than with a bank. The installment plan is easy to arrange: the buyer does not need to provide additional documents, except for a passport, and there is no need to prove his income. ⠀
⠀
THE MAIN ADVANTAGE OF A MORTGAGE over an installment plan is the availability of the amount of monthly payments for an ordinary family with an average income of 60-80 thousand rubles
⠀
Reliable, well-established developers had an average of about 30% of transactions with installments per year. Another third are mortgage transactions. And 40% of buyers buy housing with 100 percent payment.
⠀
In "normal" times, installments are 10-15% more expensive than the price with a full one-time payment or a mortgage (which is essentially the same for a developer). But now more and more developers are offering profitable installments at the price of full payment (or mortgage). I am sure that developers will offer more and more profitable programs. It's not in their best interest to lose customers ...
⠀
And yes! If you understand that you cannot make another payment on your installment plan, you can transfer it to a mortgage!
У записи 5 лайков,
0 репостов,
137 просмотров.
0 репостов,
137 просмотров.
Эту запись оставил(а) на своей стене Ярослава Краковцева
