Что такое кассовый разрыв
«Кассовый разрыв» для предпринимателей - настоящая проблема. Причем столкнуться с ней может практически любая компания, вне зависимости от оборотов. И чем обороты больше, тем разрыв - страшнее. И вот почему.
Кассовый разрыв - это кратковременная нехватка денег в компании.
Это ситуация, когда в определенный момент компания не может платить деньги (потому что их нет). Однако, есть понимание, что в ближайшее время придет сумма, достаточная для всех выплат с запасом.
На счету 10 тысяч рублей. Завтра выплата заработной платы - 400 тысяч рублей. Послезавтра клиент должен оплатить счет - 800 тысяч рублей. Если ничего не сделать, то завтра мы попадаем в классический кассовый разрыв - платить надо, а денег нет. И мы понимаем, что будут они послезавтра.
Ситуация кассового разрыва отличается от банкротства тем, что во втором случае, у компании отсутствует возможность платить по обязательствам. В случае с кассовым разрывом, платить по обязательствам компания может. Причем может без проблем, только не сейчас, а позднее.
Как попадают в кассовый разрыв?
В разрыв часто попадают те, кто не ведет простейший платежный календарь, или использует средства компании и авансы клиентов в личных целях.
В крупных компаниях в разрыв попадают обычно в случае форс-мажора, например, неоплаты суммы от ключевого заказчика, который генерирует 60% доходов компании. Просрочил заказчик оплату на неделю - и у нас уже разрыв.
Например, компания занимается стройкой и имеет большие контракты. На этой неделе платить зарплату - 5 млн рублей, аренду 3 млн, налоги 1 млн. Немалая сумма. А оплата от ключевого заказчика - 47 млн рублей, переносится на 2 недели. Получается, суммы долга в абсолютном значении - существенны, но по отношению к плановым поступлениям, наоборот.
В обоих случаях, компании необходимо что-то предпринимать.
Что делать
В первом случае, достаточно просто начать вести платежный календарь и контролировать денежный поток.
Во втором случае, нужен целый ряд действий, который позволит минимизировать шанс возникновения кассового разрыва, или вообще свести его к нулю.
Из самых простых действий, доступны следующие:
1. Передоговориться с теми, кому вы должны платить
2. Откладывать часть доходов компании в фонд непредвиденных расходов, для покрытия таких случаев.
А какие действия сделали бы вы?
Что бы вы предприняли, чтобы выйти из кассового разрыва?
Наверху описаны не все варианты
«Кассовый разрыв» для предпринимателей - настоящая проблема. Причем столкнуться с ней может практически любая компания, вне зависимости от оборотов. И чем обороты больше, тем разрыв - страшнее. И вот почему.
Кассовый разрыв - это кратковременная нехватка денег в компании.
Это ситуация, когда в определенный момент компания не может платить деньги (потому что их нет). Однако, есть понимание, что в ближайшее время придет сумма, достаточная для всех выплат с запасом.
На счету 10 тысяч рублей. Завтра выплата заработной платы - 400 тысяч рублей. Послезавтра клиент должен оплатить счет - 800 тысяч рублей. Если ничего не сделать, то завтра мы попадаем в классический кассовый разрыв - платить надо, а денег нет. И мы понимаем, что будут они послезавтра.
Ситуация кассового разрыва отличается от банкротства тем, что во втором случае, у компании отсутствует возможность платить по обязательствам. В случае с кассовым разрывом, платить по обязательствам компания может. Причем может без проблем, только не сейчас, а позднее.
Как попадают в кассовый разрыв?
В разрыв часто попадают те, кто не ведет простейший платежный календарь, или использует средства компании и авансы клиентов в личных целях.
В крупных компаниях в разрыв попадают обычно в случае форс-мажора, например, неоплаты суммы от ключевого заказчика, который генерирует 60% доходов компании. Просрочил заказчик оплату на неделю - и у нас уже разрыв.
Например, компания занимается стройкой и имеет большие контракты. На этой неделе платить зарплату - 5 млн рублей, аренду 3 млн, налоги 1 млн. Немалая сумма. А оплата от ключевого заказчика - 47 млн рублей, переносится на 2 недели. Получается, суммы долга в абсолютном значении - существенны, но по отношению к плановым поступлениям, наоборот.
В обоих случаях, компании необходимо что-то предпринимать.
Что делать
В первом случае, достаточно просто начать вести платежный календарь и контролировать денежный поток.
Во втором случае, нужен целый ряд действий, который позволит минимизировать шанс возникновения кассового разрыва, или вообще свести его к нулю.
Из самых простых действий, доступны следующие:
1. Передоговориться с теми, кому вы должны платить
2. Откладывать часть доходов компании в фонд непредвиденных расходов, для покрытия таких случаев.
А какие действия сделали бы вы?
Что бы вы предприняли, чтобы выйти из кассового разрыва?
Наверху описаны не все варианты
What is the cash gap
The “cash gap” for entrepreneurs is a real problem. Moreover, almost any company can face it, regardless of speed. And the greater the revolutions, the rupture is worse. And that's why.
Cash gap is a short-term lack of money in a company.
This is a situation when at a certain moment the company cannot pay money (because they are not). However, there is an understanding that in the near future an amount sufficient for all payments with a margin will come.
On the account of 10 thousand rubles. Tomorrow the payment of wages - 400 thousand rubles. The day after tomorrow, the client must pay the bill - 800 thousand rubles. If nothing is done, then tomorrow we will fall into the classic cash gap - you have to pay, but there is no money. And we understand that they will be the day after tomorrow.
The cash gap situation differs from bankruptcy in that in the second case, the company does not have the ability to pay obligations. In the case of a cash gap, the company can pay for obligations. And it can without problems, only not now, but later.
How to get into the cash gap?
Those who do not keep the simplest payment calendar, or use company funds and customer advances for personal purposes, often fall into the gap.
In large companies, the gap usually falls in the event of force majeure, for example, non-payment of the amount from a key customer who generates 60% of the company's revenue. The customer has overdue payment for a week - and we already have a gap.
For example, a company is engaged in construction and has large contracts. This week to pay wages - 5 million rubles, rent 3 million, taxes 1 million. A considerable amount. And the payment from the key customer is 47 million rubles, it is postponed for 2 weeks. It turns out that the amount of debt in absolute value is substantial, but in relation to planned receipts, on the contrary.
In both cases, the company needs to do something.
What to do
In the first case, it’s enough just to start maintaining a payment calendar and control cash flow.
In the second case, you need a number of actions that will minimize the chance of a cash gap, or even reduce it to zero.
Of the simplest actions, the following are available:
1. Reconcile with those to whom you must pay
2. To set aside part of the company's revenues in the contingency fund to cover such cases.
What actions would you do?
What would you do to get out of the cash gap?
Not all options are described at the top.
The “cash gap” for entrepreneurs is a real problem. Moreover, almost any company can face it, regardless of speed. And the greater the revolutions, the rupture is worse. And that's why.
Cash gap is a short-term lack of money in a company.
This is a situation when at a certain moment the company cannot pay money (because they are not). However, there is an understanding that in the near future an amount sufficient for all payments with a margin will come.
On the account of 10 thousand rubles. Tomorrow the payment of wages - 400 thousand rubles. The day after tomorrow, the client must pay the bill - 800 thousand rubles. If nothing is done, then tomorrow we will fall into the classic cash gap - you have to pay, but there is no money. And we understand that they will be the day after tomorrow.
The cash gap situation differs from bankruptcy in that in the second case, the company does not have the ability to pay obligations. In the case of a cash gap, the company can pay for obligations. And it can without problems, only not now, but later.
How to get into the cash gap?
Those who do not keep the simplest payment calendar, or use company funds and customer advances for personal purposes, often fall into the gap.
In large companies, the gap usually falls in the event of force majeure, for example, non-payment of the amount from a key customer who generates 60% of the company's revenue. The customer has overdue payment for a week - and we already have a gap.
For example, a company is engaged in construction and has large contracts. This week to pay wages - 5 million rubles, rent 3 million, taxes 1 million. A considerable amount. And the payment from the key customer is 47 million rubles, it is postponed for 2 weeks. It turns out that the amount of debt in absolute value is substantial, but in relation to planned receipts, on the contrary.
In both cases, the company needs to do something.
What to do
In the first case, it’s enough just to start maintaining a payment calendar and control cash flow.
In the second case, you need a number of actions that will minimize the chance of a cash gap, or even reduce it to zero.
Of the simplest actions, the following are available:
1. Reconcile with those to whom you must pay
2. To set aside part of the company's revenues in the contingency fund to cover such cases.
What actions would you do?
What would you do to get out of the cash gap?
Not all options are described at the top.
У записи 6 лайков,
0 репостов,
485 просмотров.
0 репостов,
485 просмотров.
Эту запись оставил(а) на своей стене Илья Щетников
